دور الرقابة البنكية في الحد من انتشارجريمة غسل الأموال

Résumé

تعتبر المصارف والأبناك بمختلف أصنافها وأشكالها المجال الخصب لعمليات غسل الأموال، حيث يتم استغلال التدفق المالي الذي تشهده هذه المؤسسات خلال الممارسة اليومية لأنشطتها، لتمرير العمليات المشبوهة لإضفاء الشرعية على الأموال المتحصلة من المجالات غير المشروعة. لهذا كان من الضروري أن تعمل الدولة على فرض قواعد وإجراءات تسد الباب على غاسلي الأموال من استغلال القطاع البنكي بجميع قنواته لتمرير عملياتهم غير القانونية، وفي بعض الأحيان تكون عمليات وهمية، لا وجود لها، فقط على الأوراق، دون وجود حقيقي على أرض الواقع. لدا كان من الضروري أن تظهر قواعد التسيير بشكل يتميز بالحكامة، مع ما تتطلبه هذه الاخيرة من آليات المراقبة القبلية والبعدية سواء كانت داخل هذه المؤسسات المالية أو داخل المؤسسات التابعة للدولة الوصية عليها.